ABD Hazine Bakanlığı, Kongre’ye sunduğu bir raporda kripto para mixer (karıştırıcı) hizmetlerinin yalnızca yasa dışı işlemler için değil, finansal gizliliği korumak amacıyla yasal olarak da kullanılabileceğini kabul etti. Bununla birlikte kurum, bu tür hizmetler üzerinden kara para aklanmasını önlemek için yeni önlemler önerdi.
Rapora hazırlanırken kripto sektöründen gelen 220’den fazla kamu yorumu incelendi. Belgede, vatandaşların açık blokzincir ağlarında finansal gizliliklerini korumak amacıyla kripto mixer’ları yasal olarak kullanabileceği belirtiliyor. Örneğin kullanıcılar, kişisel varlıklarını, ticari ödemelerini veya bağışlarını gizlemek için bu hizmetlerden yararlanabiliyor.
Raporda custodial (emanetli) ve non-custodial (emanetsiz) kripto mixer hizmetleri arasında ayrım yapılıyor.
- Custodial mixer’ların, ABD Finansal Suçlarla Mücadele Ağı FinCEN’e finansal hizmet sağlayıcısı olarak kayıt yaptırması gerekiyor. Ayrıca kolluk kuvvetleri veya düzenleyicilerin talebi halinde müşteri ve işlem bilgilerini paylaşmaları bekleniyor.
- Non-custodial mixer’lar için ise raporda yeni ek kısıtlamalar önerilmiyor.
Bununla birlikte Hazine Bakanlığı, kripto mixer’ların finansal güvenlik açısından hâlâ risk oluşturduğunu vurguladı. Çünkü bu servisler üzerinden çalınmış fonlar aklanabiliyor. Bakanlığa göre Ocak 2024 – Eylül 2025 döneminde Kuzey Koreli hackerlar en az 2,8 milyar dolar değerinde dijital varlık çaldı. Bu rakama, Koreli kripto borsası Bybit’e yapılan ve yaklaşık 1,5 milyar doların çalındığı saldırı da dahil.
Bakanlık ayrıca Kongre’ye, finansal kurumların şüpheli dijital varlıkları soruşturma süresince geçici olarak dondurabilmesine izin verecek bir yasa tasarısını değerlendirmesini önerdi. Bunun yanında, DeFi (merkeziyetsiz finans) sektöründeki hangi aktörlerin kara para aklama ve terör finansmanı ile mücadele kurallarına tabi olması gerektiğinin de netleştirilmesi gerektiği belirtildi.
- Raporda kripto ATM’leri ile ilgili risklere de dikkat çekildi. ABD Federal Soruşturma Bürosu (FBI) verilerine göre dolandırıcılar bu cihazları giderek daha fazla kullanıyor. Suçlular, insanları kripto ATM’leri üzerinden para göndermeye ikna ederek düzenleyici denetim eksikliğinden yararlanıyor.
- FBI verilerine göre 2024 yılında, kripto ATM’leri aracılığıyla dolandırıcılara para gönderen mağdurlardan 10.900’den fazla şikayet alındı ve toplam zarar yaklaşık 246,7 milyon dolar oldu. Dolandırıcılar genellikle kendilerini broker veya devlet görevlisi olarak tanıtıyor ve kurbanlarını kripto ATM’lerinden para yatırmaya yönlendiriyor. Bu paralar daha sonra kripto paraya çevrilerek suçluların kontrolündeki adreslere gönderiliyor. Bu tür dolandırıcılıklardan en çok yaşlı bireyler etkileniyor.
- Bakanlığa göre suçlular yalnızca kripto ATM’lerini değil, aynı zamanda DeFi protokolleri ve cross-chain köprüleri gibi araçları da kara para aklamak için kullanıyor. Bu sistemler, çalınan varlıkların farklı blokzincirler arasında taşınarak izlerinin gizlenmesine yardımcı oluyor.
Hazine Bakanlığı’nın tahminine göre Mayıs 2020’den bu yana 50’den fazla kripto köprüsü üzerinden iki büyük stablecoin olan USDT ve USDC ile toplam 37,4 milyar dolar işlem gerçekleştirildi. Aynı dönemde bu köprülere yaklaşık 1,6 milyar dolar değerinde fonun kripto mixer’lardan geldiği belirtildi.
Raporda ayrıca yapay zeka, blokzincir analitiği, dijital kimlik sistemleri ve API’ler gibi yeni teknolojilerin kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadelede önemli rol oynayabileceği vurgulandı.
*Gelişmeler için bizi takip etmeye devam edin!
